在催收讨债过程中怎样做调查工作呢
时间:2018-05-16 22:14:26 来源:http://www.yijianshua.com/ 作者:安徽合肥辉煌债务要账公司 阅读:1660次
尽职调查简单地分成四步:1.初步资料索取;2.资料对比分析;3.现场访谈与尽调;4.总结与补充。首先请记住,每次出门之前必先检查是否带了录音笔和录像设备,如果实在没带记得催收时将手机调成录音模式。
从借款申请资料中找线索
拿到一个案子后,我首先会从借款申请资料中去看债务人的身份证信息,从身份证信息中查找到户籍状况以及缴纳社保情况。可别小瞧这些信息,往往大消息,大线索都是从这些小线索来的。一般我都会调查以下信息。
1.看其身份证、户口簿、学历证、职务证、职称证。登录公安部门的网站查询借款人的身份证件的真伪。
2.可以通过走访债务人员工、邻居、朋友核实。
3.到相关部门如公安机关了解情况。
4、家访。通过家访,对债务人的家庭住址、家庭结构、家庭条件、婚姻状况、其他家庭成员是否支持等情况进行了解。
5、查看相关证件。如户口簿、结婚证、婚姻状况证明。
6、查看住房产权证件、租房协议,或通过住址的水、电、气发票来证实。
7.在银行征信系统查询债务人征信情况,查看有无逾期记录,有无信用卡的恶意透支行为。
8.如果债务人是老板,可向其主要供货商询问有无恶意拖欠货款、赖账等行为。
9.向其税务主管部门、水电气的收费单位了解债务人人税费缴纳情况,有无巨额税费拖欠行为。
10.登录法院的相关网站,查询借款人有无案件被执行信息。
从借款申请资料中找线索
拿到一个案子后,我首先会从借款申请资料中去看债务人的身份证信息,从身份证信息中查找到户籍状况以及缴纳社保情况。可别小瞧这些信息,往往大消息,大线索都是从这些小线索来的。一般我都会调查以下信息。
1.看其身份证、户口簿、学历证、职务证、职称证。登录公安部门的网站查询借款人的身份证件的真伪。
2.可以通过走访债务人员工、邻居、朋友核实。
3.到相关部门如公安机关了解情况。
4、家访。通过家访,对债务人的家庭住址、家庭结构、家庭条件、婚姻状况、其他家庭成员是否支持等情况进行了解。
5、查看相关证件。如户口簿、结婚证、婚姻状况证明。
6、查看住房产权证件、租房协议,或通过住址的水、电、气发票来证实。
7.在银行征信系统查询债务人征信情况,查看有无逾期记录,有无信用卡的恶意透支行为。
8.如果债务人是老板,可向其主要供货商询问有无恶意拖欠货款、赖账等行为。
9.向其税务主管部门、水电气的收费单位了解债务人人税费缴纳情况,有无巨额税费拖欠行为。
10.登录法院的相关网站,查询借款人有无案件被执行信息。
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